美国居民、中国知名导演英达因分50次存46万美元入银行账户，虽然每次金额都低于一万美元而绕过监控，仍被美国联邦检察官指控洗钱。

2月16日，英达在法庭上认罪，同意补交税款及接受被罚款，合计近33万美元。

此外，还可能面临24至30个月的刑期。

这件案子如果发生在英国又会是怎样的结果呢？

我们为此咨询了英国银行的专业人士。

弄巧成拙反惹祸

法庭文件记载，56岁的英达为中国公民，他的妻子和家人住在美国，英达往返于中美两国。

英达在中国换了大量面额为100美元的现钞，并于2011年4月28日至2012年3月30日期间，一共在六个银行账户上分50次存入了总共46万4,400美元。

按照联邦法律，美国的金融机构在接收一万元以上的现金交易时，会要求客户填写“现金交易报告（Currency Transaction Report）”。

该报告要提交给国税局。

若联邦执法部门要求，也必须提供给执法部门。

为了每次存钱额度都低于一万元，英达前后分50次存入。

这些现金有的是同一天从不同的银行存入，有的是分几天在同一家银行存入。

为避人耳目，他和妻子在四家银行开了六个银行账户。

康州联邦检察官达利（Deirdre Daly）认为英达的结构性拆分行为是有意避开填写交易报告的要求。

因此，检方控英达违反《美国法典》31章5324（a）（3）条和5324（d）（2）条，即“设计交易以规避申报要求”（Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited）。一般认为，这是洗钱的方式之一。

钜额罚款加判刑

2月16日上午，英达在康州联邦法庭出庭时，就上述指控认罪。

在认罪协议中，联邦检察官明确写了英达是“明知故犯”，英达未对此提出异议。

英达将须缴纳罚款17万5,938美元，英达同意在宣判之前交清。

同时，他还需补交上述存款额的所逃税款，共计15万2,804美元。

2月24日，联邦康州检察官办公室发言人卡森（Thomas Carson）向《大纪元时报》确认，英达案初定于5月11日上午11点30分宣判。

根据英达与检方达成的认罪协议（大陆称诉辩交易），建议刑期为24至30个月，外加监督释放1至3年。

不过，检方发言人表示，具体刑期要等宣判时由负责本案的安德希法官（Stefan R. Underhill）确定。

根据《移民法》规定，若是所定罪名在“量刑指南”（Sentencing Guidelines）中规定的刑期超过1年，即为“恶性重罪”，是优先递解出境对象。

英达所认罪名，“量刑指南”中规定的最高刑期为10年。

所以，他很有可能会在美国服刑完毕后被递解出境。

康州联邦检察官办公室向本报确认，英达持有美国绿卡，法官没有要求他上交护照，在宣判之前他可以旅行（包括离开美国）。

不少网友认为英达这么“折腾”很不值得，落得被重罚重判的结果。

有的英国网友表示，身边的人往英国转钱买房都比英达倒腾的这一笔钱多 ，觉得美国的反洗钱法太严厉了。

也有网友认为，英达是名人，如果知道这个后果，他是不会冒身败名裂的风险，为逃税转这笔钱的，可能还是对洗钱是重罪的法律意识不强，以及抱有侥幸心理造成的。

英达是中国大陆知名演员和导演，一家人是国内知名的影视家族。

前妻是知名演员宋丹丹。

现任妻子梁欢是编剧，岳父为原《人民日报》副主编范荣康。

英达曾执导《我爱我家》、《东北一家人》、《闲人马大姐》等家庭情景剧。