英达案在英国或不会判刑

银行专业人士对此表示，英国的法规没有规定金融机构在接收现金存款后要求客户填写现金交易报告这一条，但若是大额现金，银行通常会询问资金的来源。

不像美国有规定具体金额，一万美元零一美分或以上的现金交易就需填写易报告，英国没有具体的金额规定，各家银行须根据对客户的了解自行拿捏。

业内人士向记者表示，为对抗和防范恐怖份子、毒贩及其它犯罪团伙的洗钱行为，英国的反洗钱法规也非常严格，近年更有越来越严的趋势，各银行须配合政府的规定，否则会被重罚。

像英达这个案子，如果发生在英国，也会触动银行合规部的调查，甚至可能暂时冻结其账户，直至调查结束。

另一方面，税务部门也很可能会跟进。

不过，如果调查得出结论是涉案资金是合法所得的话，在英国不会被判刑。

“蚂蚁搬家”汇款方式易招洗钱嫌疑

银行的专业人士还特别提醒读者，从海外汇入英国的款项要注意是否需向HMRC申报，并保留文件以便证明资金的来源。

中国大陆因受外汇汇出境限额的管制而采用的“蚂蚁搬家”方式（即通过利用多个亲朋好友的外汇额度、集少成多的汇款方式），汇入英国银行账户就可能因有洗钱嫌疑而引起问题。

所以，建议在汇入前，先可以和银行的客户经理咨询，以免带来不必要的麻烦。

何况，蚂蚁搬家这种方式随着大陆加强管制资金外流的措施下也基本不可行了。

业内人士说，如果是留学生为在英国买房而汇款的话，可能需出示父母所汇款项的资金来源。

留学生英国买房实例

家住伯明翰的B先生在2016年买房，他表示，买房的钱都是2015年起从国内亲属陆续汇过来的，所以买房的时候提供了不少证明资金来源的文件。

最初的时候，卖房的中介表示，因为B先生本人在英国没有工作，所以需要证明买房不是洗黑钱，买房款的来源需要由一个机构提供担保。

中介向他推荐了一个网络机构，这个机构专门办理买房资金来源的审核，要求他提供的证明文件非常多，包括向他汇款人的身份证明、与他的亲属关系的证明、出售国内房子的合同、房契、汇款的银行账单等。

B先生认为，这太麻烦了，所以他就咨询了一名律师。

律师与他通话后，律师要求他提供的文件包括出售国内房产的合同、国内房产的房契、向英国汇款的银行账单等。